하나금융그룹이 올해 3분기 1조1324억원을 포함한 3분기 누적 연결 당기순이익 3조4334억원을 시현했다. 이는 전년 동기 대비 6.5% 증가한 수치다. 시장 변동성에 대한 탄력적 대응, 수익 포트폴리오 다각화, 선제적 리스크 관리 △전사적 비용 효율화 등에 힘입은 결과라는 평가다.

28일 하나금융에 따르면 지난 3분기 비이자이익(2조259억원)은 전년 동기 대비 12.2%(2210억원) 증가하는 등 시장 기대치를 상회하는 실적을 달성했다. 매매평가익은 유가증권 및 외환파생 관련 트레이딩 실적이 증대되면서 전년 동기 대비 19.5%(1828억원) 증가한 1조1195억원을 기록했다. 또한 수수료이익은 투자금융 확대에 따른 인수주선·자문수수료와 퇴직연금·방카슈랑스·운용리스 등 축적형 수수료의 증가로 전년 동기 대비 6.7%(1029억원) 상승한 1조6504억원을 시현했다.

그룹의 핵심이익은 이자이익(6조7803억원)과 수수료이익(1조6504억원)을 합한 8조4307억원으로 전년 동기 대비 3.8%(3058억원) 증가했으며 3분기 순이자마진(NIM)은 1.74%이다.

그룹의 보통주자본비율(CET1) 추정치는 전년 동기 대비 13bp 증가한 13.30%로 기업가치 제고 계획의 목표 수준인 13.0%~13.5% 구간에서 안정적으로 관리되고 있으며 BIS비율 추정치는 15.40%이다.

기업가치 제고 계획 이행에 핵심이 되는 주요 수익성 지표인 자기자본이익률(ROE)도 10.60%로 목표 수준인 10% 이상에서 안정적으로 관리되고 있으며, 총자산이익률(ROA)은 0.72%를 기록했다.

그룹의 3분기 말 대손비용률(Credit Cost)은 0.28%로 연간 경영 목표 대비 양호한 수준에서 관리되고 있다. 은행·비은행 관계사 모두 대손비용이 전분기 대비 감소하면서 그룹 대손비용률의 안정화를 이끌었다.

3분기 영업이익경비율은 인플레이션 등 비용 상승 압력에도 불구하고 전년 동기 대비 0.7%포인트 개선된 38.8%를 기록했다. 그룹의 3분기 말 기준 총자산은 신탁자산 198조812억원을 포함한 857조1589억원이다.

하나은행은 3분기 1조482억원을 포함한 3분기 누적 연결 당기순이익 3조 1333억원을 시현했다. 이는 전년 동기 대비 12.7%(3,525억원) 증가한 수치다. 전년 동기 대비 43.4%(3198억원) 증가한 1조569억원의 비이자이익을 비롯해 매매평가익(1조358억원)과 수수료이익(7836억원) 모두 3분기 누적 기준 역대 최대치를 달성하면서 실적 증대를 견인했다.

이자이익(5조9394억원)과 수수료이익(7836억원)을 합한 은행의 핵심이익은 6조7230억원이며 3분기 순이자마진(NIM)은 1.50%이다. NPL커버리지비율은 136.0%, 고정이하여신비율은 0.35%, 연체율은 0.36%이다. 3분기 말 기준 총자산은 신탁자산 116조 5,035억원을 포함한 661조 8,876억원이다.

비은행 관계사 실적을 보면 하나카드 1700억원, 하나증권 1696억원, 하나캐피탈 641억원, 하나자산신탁 369억원, 하나생명 177억원의 3분기 누적 당기순이익을 각각 시현했다.

이같은 실적을 바탕으로 하나금융은 1500억원 규모의 자사주 매입·소각과 주당 920원의 분기 현금배당을 실시하기로 했다.

3분기까지 매입을 완료한 자사주 6531억원을 포함하면 총 8031억원 규모의 자사주 매입이 이뤄진다. 여기에 연초 발표한 연간 1조원의 현금배당을 합산하면 올해 총 주주환원 규모는 그룹 출범 이후 최대치인 1조8031억원에 달한다.

이에 따라 올해 주주환원율은 전년(38%)보다 큰 폭으로 높아질 전망이며 그룹이 제시한 2027년까지의 주주환원율 50% 목표도 조기 달성할 것으로 보인다.

여성경제신문 박소연 기자 syeon0213@seoulmedia.co.kr